一、平臺背景與資質(zhì)

　　‌1、官方定位‌：平臺自稱是國家指定的白銀交易市場，由中國商業(yè)聯(lián)合會等機構(gòu)支持，提供白銀、鉑金等現(xiàn)貨交易服務(wù)，并發(fā)布行業(yè)權(quán)威報價‌。2、其APP宣稱資金由銀行托管，支持即時充提現(xiàn)。

　　2、資質(zhì)爭議‌：盡管持有上海市頒發(fā)的交易場所資質(zhì)，但被指控利用省級批文進行監(jiān)管套利，實際業(yè)務(wù)違反國.務(wù)院關(guān)于禁止標(biāo)準(zhǔn)化合約集中交易的規(guī)定。

　　二、業(yè)務(wù)模式風(fēng)險

　　‌非法期貨交易嫌疑‌；平臺推出“白銀1000克”等標(biāo)準(zhǔn)化合約，采用5%保證金、T+0交易機制，且無實物交割，符合中國證監(jiān)會認(rèn)定的非法期貨交易特征‌。其交易規(guī)則直接違反國務(wù)院“六不得”禁令，包括集中競價、做市商等違規(guī)操作‌。

　　‌欺詐營銷手段‌；通過抖音等平臺以“5元起投”“充值返現(xiàn)”等話術(shù)吸引投資者，實際存在高額手續(xù)費（達正規(guī)平臺100倍）和提現(xiàn)限制‌。部分用戶反映平臺行情數(shù)據(jù)與國際市場異常偏離，疑似人為操控導(dǎo)致爆倉‌。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　交易APP：華通白銀APP、中國白銀APP，掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　交易產(chǎn)品：白銀、鉑金

　　存在問題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開戶、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　具體問題：平臺卡頓，走勢與正規(guī)期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監(jiān)管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　我于2024年8月份在刷抖音看到中國白銀，通過抖音推廣鏈接下載軟件，說一天能賺個三五百，當(dāng)時沒都想，感覺一天賺二三百正好夠給家人看病的開銷，就下載中國白銀APP。后又陸續(xù)下載了上海華通白銀旗下的其他幾個白銀app。

　　開始充值了一些，贏利了十幾塊錢，才發(fā)現(xiàn)交易手續(xù)費用高，后續(xù)虧損又充值，買入以后爆倉，隨后又一直在充值，想把賠進去的錢賺回來，充值大筆以后才發(fā)現(xiàn)越買越賠，一直會吃掉買入的金額，爆倉賠錢多了，再買入就限定了，訂購實物以后才能繼續(xù)購買，陸續(xù)在平臺購買白銀/鉑金合計損失42萬元，其中35萬是借的留著給父母看病的錢。

　　其中充值平臺非實物銷售，杠桿超高，手續(xù)費每次約（10%~20%）高得離譜。繼而發(fā)現(xiàn)該軟件漲跌與國際和國內(nèi)的走勢完全不一樣，導(dǎo)致虧損，我又去問了證監(jiān)會，他們說沒有這個交易平臺。

　　支付寶充值里面都是什么商城消費，并沒有轉(zhuǎn)到對應(yīng)的平臺，我現(xiàn)懷疑該軟件后臺人工操作，由于虧損巨大，目前經(jīng)濟特別困難，虧損的錢是我在網(wǎng)上銀行貸款貸出來準(zhǔn)備給我父母看病手術(shù)要使用，現(xiàn)已無法面對家人，已經(jīng)有輕生念頭，隨時了解自己的生命，因為孩子還小加上父母年邁實在不忍心放下，現(xiàn)在老婆也沒有工作，在家看小孩，父母年邁又疾病纏身完全也沒啥收入，處境艱難。我現(xiàn)在已經(jīng)走投無路，父母治病的錢都被他們給騙走了！

　　處理結(jié)果：受害者都是在網(wǎng)絡(luò)上通過社交媒體的廣告接觸到華銀APP平臺，這家平臺根本沒有期貨交易的資質(zhì)，做的事情都是期貨交易的模式。在接到受害者后，向我們提供了必要的證據(jù)資料，開始幫助受害者處理，一般需要7~15個工作日的時間完成處理。追損顧問：dzc644

　　網(wǎng)上參與現(xiàn)貨、期貨等交易，如果發(fā)現(xiàn)自己被騙了，保留好以下兩種證據(jù)：

　　銀行轉(zhuǎn)賬記錄：轉(zhuǎn)賬記錄能直觀的反應(yīng)受害者資金轉(zhuǎn)入到哪家公司和企業(yè)，或則是私人收款。這里面包括銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬，支付寶、微信等賬單，很多時候支付寶和微信賬單成為主要的支付平臺。此類證據(jù)是投資者或受騙者自己賬戶的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失，這類證據(jù)受騙者基本都能保存。

　　相關(guān)交易記錄：交易記錄包含平臺的充值和提現(xiàn)記錄，還有平臺交易的交割單，平臺出入金記錄很多平臺三個月就刪除了，如果能及時保存，最好事先截圖保存。其中交割單是反應(yīng)整個的交易過程，直觀反映受害者的虧損情況。

　　處理時間：一般在10~15個工作日處理完成，金額：大于一萬起接。

　　重要提示：金融市場存在較高風(fēng)險，投資者需保持警惕。當(dāng)前市場環(huán)境復(fù)雜，不少投資者因輕信他人而蒙受損失。如您已意識到被騙，請立即收集上述證據(jù)維護自身權(quán)益。正義或許會遲到，但絕不會缺席。追損顧問（V：dzc644，TELL：18716460624）愿為受害者提供幫助，助力追回?fù)p失。