一、平臺本質(zhì)：無證駕駛的期貨陷阱

上海華通白銀國際交易中心有限公司（下稱華通白銀）旗下運(yùn)營多款A(yù)PP（銀寶街、中國白銀、華通白銀等），以“白銀現(xiàn)貨訂購”名義開展業(yè)務(wù)。但真相是：

1. 資質(zhì)缺失：該公司工商登記無期貨經(jīng)營許可（可自行查驗(yàn)）；

2. 交易違法：所謂“現(xiàn)貨訂購”實(shí)為標(biāo)準(zhǔn)化合約+集中交易+T+0平倉，完全符合非法期貨特征；

3. 資金裸奔：用戶資金直接進(jìn)入公司賬戶，無銀行第三方存管。

法律定性：依據(jù)國務(wù)院38號文，此類操作屬明令禁止的非法期貨！

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二、四大收割手段揭秘

手段1：虛假宣傳引流

• 抖音/快手等平臺投放“低門檻高收益”廣告，用充值福利誘導(dǎo)開戶。

手段2：對賭交易操控

• 平臺實(shí)為交易對手方，人為制造價(jià)格反向波動(dòng)（買漲即跌/買跌即漲）。

手段3：天價(jià)手續(xù)費(fèi)吞噬本金

• 單筆手續(xù)費(fèi)高達(dá)10%-20%（正規(guī)期貨僅0.01%），頻繁交易加速破產(chǎn)。

手段4：提現(xiàn)阻撓閉環(huán)

• 虧損后以“系統(tǒng)升級”“風(fēng)控審核”為由凍結(jié)出金，完成資金收割。

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三、受害者親證：被設(shè)計(jì)的虧損閉環(huán)

“抖音廣告說‘小白輕松賺’，我充值2000元試水。‘導(dǎo)師’喊單要求加倉到12萬，結(jié)果買漲就暴跌，買跌就暴漲！要求退款時(shí)，客服冷冰冰回復(fù)：‘請理性投資。’”
——2025年江蘇宿遷張先生（化名）

關(guān)鍵破綻：

• 白銀走勢與國際行情明顯背離；

• 虧損后“導(dǎo)師”誘導(dǎo)網(wǎng)貸補(bǔ)倉；

• 資金流入華通白銀關(guān)聯(lián)個(gè)人賬戶。

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四、維權(quán)核心：三類證據(jù)鎖定勝局

根據(jù)《合同法》第52條，違法交易合同無效！務(wù)必保存：

1. 資金流水證據(jù)

   • 微信/支付寶/銀行轉(zhuǎn)賬記錄（重點(diǎn)標(biāo)注收款方為華通白銀或其關(guān)聯(lián)賬戶）。

2. 交易過程證據(jù)

   • 完整錄屏操作流程（含登錄、下單、平倉步驟），重點(diǎn)拍攝合約標(biāo)準(zhǔn)化條款及對沖平倉界面。

3. 欺詐誘導(dǎo)證據(jù)

   • 客服、“導(dǎo)師”承諾盈利的聊天記錄/直播間錄屏（如“穩(wěn)賺不賠”“把握行情”話術(shù)）。

法律突破口：證明平臺存在虛報(bào)資質(zhì)、操控價(jià)格、隱瞞對賭三大欺詐事實(shí)！

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五、維權(quán)實(shí)操路徑

第一步：雙線舉報(bào)施壓

• 向 上海金融監(jiān)管局 舉報(bào)非法期貨交易；

• 向 上海浦東經(jīng)偵 報(bào)案（罪名：詐騙罪/非法經(jīng)營罪）。

第二步：集體訴訟索賠

• 聯(lián)合受害者起訴，主張：

  • 《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第55條：欺詐行為退一賠三；

  • 《民法典》第157條：合同無效全額返還本金。

成功案例：2024年浙江32名投資者聯(lián)合起訴華通白銀關(guān)聯(lián)平臺，追回資金230萬元！

高危APP預(yù)警名單

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緊急應(yīng)對指南

1. 立即停止所有交易；

2. 72小時(shí)內(nèi)完成證據(jù)固定（錄屏+流水+聊天記錄）；

   ※ 法律援助通道 ※
   私信發(fā)送關(guān)鍵詞“銀寶街維權(quán)”，免費(fèi)領(lǐng)取：

   1. 《非法期貨投訴材料模板》

   2. 《資金追回法律依據(jù)匯編》