從金融監(jiān)管層面分析，合法投資交易平臺需遵循金融監(jiān)管部門的三項核心要求：其一，交易資金必須接入第三方存管系統(tǒng)；其二，平臺賬戶體系嚴禁設(shè)置非同名轉(zhuǎn)賬功能；其三，交易數(shù)據(jù)需實時接入監(jiān)管科技系統(tǒng)。因此，投資者進行資產(chǎn)配置決策時，應當著重核查平臺的"三證一備"（金融許可證、ICP備案、信息安全認證及監(jiān)管備案信息），優(yōu)先選擇在蘋果App Store及各大安卓應用市場官方榜單公示的持牌機構(gòu)應用程序，以有效規(guī)避金融詐騙風險。

　　掌上白銀APP在抖音等平臺給投資人進行虛假、夸大宣傳，目的是誘導普通人去平臺開戶，進行交易。平臺里面都是高杠桿在操作，而且一手的手續(xù)費特別貴，能達到百分之十到二十。不少投資者根本沒有這個現(xiàn)貨期貨的交易經(jīng)驗，這個平臺宣傳的是現(xiàn)貨訂購，其實就是高杠桿的期貨交易模式，這樣的模式，給不少投資者帶來了巨大的損失！平臺沒有任何醒目的風險警示提醒，全是各種宣傳，各種誘導來讓投資者多入金，多交易！

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　交易APP：華通白銀APP、中國白銀APP，掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　交易產(chǎn)品：白銀、鉑金

　　存在問題：虛假宣傳、誘導開戶、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　具體問題：平臺卡頓，走勢與正規(guī)期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監(jiān)管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　案例一：

　　我就是在紅果短劇中看到掌上白銀APP的廣告，我就從手機上下載去買了，開始還有優(yōu)惠卷，我就小資金在里面操作，后來感覺可以，就大資金往里轉(zhuǎn)，在買的中間經(jīng)常出現(xiàn)卡頓等情況，就是買的時候數(shù)字不變，買上以后直接數(shù)字變化的時候我的錢就直接沒有了。后來我又用另一個手機號買，掙了一千多，但是提現(xiàn)不了，平臺說每人只能一個賬號，最后我新的手機號買的只把本金退給我了，掙的2000多，直接不給了，最后我一共虧了76800元。

　　案例二：

　　2025年2月份在網(wǎng)上看到掌上白銀APP的貴金屬交易平臺的宣傳，小投資大回報的誘導下，下載了這個掌上白銀APP，然后就在里面跟著操作，還有什么各種充值福利什么的，以為做這個可以賺錢，結(jié)果操作了一段時間，感覺不對經(jīng)，平臺的走勢有出入，買漲它跌，買跌它漲，恍惚有人盯著你操作一樣，投資少還好，只要稍微資金量大一點，就跟你反著來，后來覺得不對勁就沒操作了，歇了一陣后，陸續(xù)操作還是虧損，我就覺得這個掌上白銀平臺真有問題，我就去網(wǎng)上查了一下，果然受害者比較多，跟我一樣的情況?？吹较M保上投訴比較多，說是非法期貨交易什么的。我在這個平臺虧損了5.8萬元，感覺APP里面非實物銷售，杠桿超高，手續(xù)費也超高，達到10%，為了做這個白銀，我信用卡都刷爆了！

　　處理結(jié)果：受害者都是在網(wǎng)絡(luò)上通過社交媒體的廣告接觸到掌上白銀平臺，這家平臺根本沒有期貨交易的資質(zhì)，做的事情都是期貨交易的模式。在接到受害者后，向我們提供了必要的證據(jù)資料，開始幫助受害者處理，一般需要7~15個工作日的時間完成處理。追損顧問：dzc644

　　如果您被騙，請保留好相關(guān)證據(jù)，達到以下幾點基本上都是可以追回的：

　　1、相關(guān)聊天記錄

　　與分析師或代理商或喊單人員的聊天記錄是最基礎(chǔ)的證據(jù)。因為這類證據(jù)能夠充分反映我們受騙者受騙的整個過程，相關(guān)分析師或代理商在聊天過程中產(chǎn)生的違.法違規(guī)的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。

　　2、相關(guān)交易記錄

　　投資者或受騙者在交易軟件上的整個交易過程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據(jù)能夠證明在交易所或平臺交易資金損失的過程，只要能夠登上相關(guān)的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來。

　　3、相關(guān)銀行出入金記錄

　　此類證據(jù)是投資者或受騙者自己賬戶的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失。這類證據(jù)受騙者基本都能保存，只需要去銀行打印一下流水即可。

　　投資有風險，入市須謹慎！張成顧問提示：金融市場亂象叢生，很容易導致投資者誤入歧途從而被騙！如果能知途其反，果斷的收集證據(jù)維護自己的權(quán)益，正義是只會遲到但永不會缺席的，追損顧問（V：dzc644)幫你伸張正義，追回損失！

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